Trong môi trường kinh doanh hiện đại ngày nay, việc vẫn sử dụng các phương pháp quản lý dòng tiền thủ công không chỉ chậm chạp mà còn trở thành rào cản đối với các doanh nghiệp muốn phát triển.
Việc đối chiếu thực hiện thủ công và dự đoán dựa trên cảm tính đang dần được thay thế bởi các giải pháp ERP hiện đại, ví dụ như Oracle NetSuite. Giải pháp ERP hiện đại giúp các doanh nghiệp tối ưu hóa quy trình quản lý dòng tiền của mình đồng thời cung cấp dữ liệu theo thời gian thực và hỗ trợ cho việc ra quyết định chính xác hơn dựa trên các số liệu trực quan.
Trong bài viết này, hãy cùng A1 Consulting tìm hiểu những tính năng nổi bật trong quản lý tài chính của Oracle NetSuite và cách mà nó đang cách mạng hóa quản lý dòng tiền nói riêng và tài chính cho các doanh nghiệp nói chung.
Quản lý dòng tiền là gì?
Dòng tiền nói một cách đơn giản là dòng tiền ra vào doanh nghiệp. Dòng tiền vào (cash inflow) bao gồm doanh thu từ việc bán sản phẩm hoặc dịch vụ, cũng như tiền từ các nguồn khác như đầu tư và tài trợ. Ngược lại, dòng tiền ra (cash outflow) bao gồm các khoản thanh toán cho nhà cung cấp, chi phí vận hành như lương nhân viên, hóa đơn, cổ tức trả cho cổ đông và các khoản chi phí khác như thuế và phí kinh doanh.
Từ các khái niệm trên, Quản lý dòng tiền chính là việc là theo dõi dòng tiền vào doanh nghiệp và giám sát dòng tiền ra, bao gồm các khoản như hóa đơn, lương nhân viên và chi phí mặt bằng. Khi được thực hiện tốt, nó cung cấp cái nhìn tổng quan về tỷ lệ chi phí so với doanh thu, giúp doanh nghiệp đảm bảo đủ nguồn vốn để chi trả các khoản nợ trong khi vẫn có lợi nhuận.
Tầm quan trọng của việc quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp
Quản lý dòng tiền hiệu quả là yếu tố quan trọng quyết định sự thành công của mọi doanh nghiệp, bất kể quy mô hay ngành nghề. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá 10 lý do hàng đầu cho thấy tầm quan trọng của dòng tiền đối với sự phát triển bền vững của doanh nghiệp.
Đảm bảo hoạt động hàng ngày
Dòng tiền đóng vai trò quan trọng trong các hoạt động hàng ngày của doanh nghiệp, bao gồm thanh toán hàng tồn kho, lương nhân viên, tiền thuê mặt bằng, chi phí điện nước và các khoản chi phí khác. Nếu dòng tiền không đủ, doanh nghiệp có thể không đáp ứng được các nghĩa vụ tài chính, dẫn đến gián đoạn hoạt động, thậm chí nguy cơ phá sản.
Hỗ trợ quản lý vốn lưu động
Vốn lưu động là chênh lệch giữa tài sản ngắn hạn và nợ ngắn hạn của doanh nghiệp. Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp theo dõi vốn lưu động và đảm bảo có đủ tiền để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn. Việc quản lý vốn lưu động hiệu quả là chìa khóa để duy trì sự ổn định và sức khỏe tài chính của doanh nghiệp.
Tăng tính linh hoạt
Dòng tiền dồi dào giúp doanh nghiệp linh hoạt trong việc xử lý các khoản chi phí phát sinh hoặc tận dụng cơ hội kinh doanh đột xuất. Chẳng hạn, doanh nghiệp có thể cần đầu tư vào thiết bị mới hoặc thuê thêm nhân viên khi nhu cầu tăng đột biến. Có đủ tiền mặt trong tay giúp doanh nghiệp tận dụng các cơ hội này mà không làm gián đoạn hoạt động hàng ngày.
Hỗ trợ mở rộng và phát triển
Dòng tiền dương giúp doanh nghiệp tài trợ cho các kế hoạch mở rộng, chẳng hạn như khai trương cửa hàng mới, mở rộng danh mục sản phẩm hoặc thâm nhập thị trường mới. Một doanh nghiệp có dòng tiền mạnh có thể đầu tư vào tăng trưởng mà không cần phụ thuộc vào nguồn tài trợ bên ngoài hoặc đặt sự ổn định tài chính vào rủi ro.
Cải thiện khả năng tín dụng
Các nhà đầu tư và tổ chức cho vay thường đánh giá dòng tiền của doanh nghiệp trước khi quyết định đầu tư hoặc cấp vốn. Một doanh nghiệp có dòng tiền ổn định sẽ dễ dàng tiếp cận nguồn tài chính hơn, vì các nhà đầu tư và ngân hàng xem đây là một khoản đầu tư ít rủi ro.
Giảm căng thẳng tài chính
Vị thế dòng tiền mạnh giúp giảm áp lực tài chính và hạn chế nguy cơ mất khả năng thanh toán hoặc phá sản. Khi có đủ dòng tiền, doanh nghiệp có thể thanh toán hóa đơn đúng hạn, quản lý các khoản nợ hiệu quả và tránh bị vỡ nợ.
Gia tăng lợi nhuận
Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp hiệu quả giúp tối ưu hóa chi phí vay vốn và nâng cao lợi tức đầu tư. Khi có dòng tiền dương, doanh nghiệp có thể tận dụng cơ hội đầu tư vào các dự án mới, mở rộng quy mô hoạt động hoặc cải thiện sản phẩm/dịch vụ, từ đó gia tăng lợi nhuận.
Hỗ trợ lập kế hoạch và ngân sách
Dự báo và phân tích dòng tiền giúp doanh nghiệp lên kế hoạch cho tương lai và đưa ra các quyết định sáng suốt dựa trên dòng tiền dự kiến. Bằng cách dự báo dòng tiền, doanh nghiệp có thể phát hiện các nguy cơ thiếu hụt tài chính và chủ động tìm giải pháp trước khi vấn đề xảy ra.
Cung cấp bức tranh tài chính chính xác
Phân tích dòng tiền cung cấp cái nhìn chính xác hơn về sức khỏe tài chính của doanh nghiệp so với báo cáo thu nhập. Điều này là do dòng tiền phản ánh thời điểm dòng tiền vào và ra, yếu tố có ảnh hưởng lớn đến vị thế tài chính của doanh nghiệp.
Cải thiện hiệu suất tổng thể của doanh nghiệp
Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp là yếu tố thiết yếu để nâng cao hiệu suất tổng thể của doanh nghiệp. Nó giúp doanh nghiệp kiểm soát tài chính tốt hơn, quản lý rủi ro và đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu tài chính chính xác. Khi ưu tiên quản lý dòng tiền, doanh nghiệp có thể tăng cường sự ổn định tài chính, nâng cao lợi nhuận và hướng đến thành công lâu dài.
Các thách thức trong quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp
Kiểm soát tài chính và quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp là hoạt động then chốt đối với một doanh nghiệp muốn đạt được thành công. Việc quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp thiếu hiệu là một trong những nguyên nhân chính khiến nhiều công ty khởi nghiệp thất bại trong vòng năm năm đầu tiên.
Tuy nhiên hiện tại không ít tổ chức vẫn đang đối mặt với những khó khăn lớn trong việc quản lý này. Kết quả một cuộc khảo sát do A1 Consulting thực hiện cho thấy 4 thách thức chính trong quản lý dòng tiền mà doanh nghiệp đang đối mặt là:
Quy trình thủ công, tốn nhiều thời gian
Hiện tại, nhiều doanh nghiệp vẫn đang sử dụng các phương pháp thủ công để xử lý các giao dịch tài chính của mình như đối chiếu hóa đơn, sao kê ngân hàng và theo dõi dòng tiền. Điều này không chỉ mất nhiều thời gian của bộ phận tài chính mà còn làm giảm năng suất, tăng nguy cơ sai sót và kéo dài thời gian xử lý các hoạt động liên quan.
Thiếu cái nhìn tổng thể về dòng tiền
Với iệc sử dụng nhiều hệ thống khác nhau dẫn đến dữ liệu tài chính doanh nghiệp bị phân tán ra nhiều nơi. Điều này dẫn đến hệ lụy khác là việc theo dõi tình hình dòng tiền hiện tại và dự báo xu hướng tương lai của doanh nghiệp trở nên khó khăn. Việc thiếu cái nhìn tổng thể khiến các nhà quản lý khó đưa ra quyết định tài chính kịp thời và chính xác.
Dự báo dòng tiền thiếu chính xác
Không ít doanh nghiệp hiện vẫn đang thực hiện việc dự đoán dòng tiền bằng cảm tính hoặc các công cụ thủ công như bảng tính excel dẫn đến những sai lệch lớn giữa dòng tiền thực tế và dự báo. Điều này có thể gây ra tình trạng thiếu hụt tài chính, ảnh hưởng đến khả năng thanh toán hoặc khiến doanh nghiệp bỏ lỡ cơ hội đầu tư quan trọng.
Hoạt động tài chính kém hiệu quả
Khi dữ liệu bị phân tán và các quy trình không được tự động hóa, việc quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp trở nên chậm chạp và thiếu hiệu quả. Doanh nghiệp mất nhiều thời gian để thu thập, đối chiếu và phân tích dữ liệu, ảnh hưởng đến khả năng phản ứng linh hoạt trước những biến động tài chính.
Trên đây là những thách thức mà nhiều doanh nghiệp đang gặp phải trong việc quản lý dòng tiền, tối ưu hóa dòng tiền và duy trì sự ổn định tài chính. Để giải quyết vấn đề này, các doanh nghiệp cần tìm kiếm các giải pháp công nghệ hiện đại giúp tự động hóa quy trình, cải thiện khả năng dự báo và cung cấp thông tin tài chính theo thời gian thực. Và Oracle Netsuite là giải pháp tuyệt vời có thể giúp doanh nghiệp đạt được những mục tiêu kể trên.
>>>> IFRS là gì? Lộ trình áp dụng IFRS tại Việt Nam
Các chỉ số quan trọng trong quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp
Để đánh giá tình trạng dòng tiền, doanh nghiệp cần theo dõi các chỉ số quan trọng sau:
- Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh (Operating cash flow - CFO): Dòng tiền liên quan đến việc sản xuất và bán sản phẩm/dịch vụ được gọi là dòng tiền từ hoạt động kinh doanh. Nó bao gồm các khoản phải thu (accounts receivable) và các khoản phải trả (accounts payable). Dòng tiền này giúp xác định liệu doanh nghiệp có đủ tiền để trang trải các chi phí vận hành như thanh toán hóa đơn, trả tiền cho nhà cung cấp hay không. Ngoài ra, nó còn phản ánh doanh nghiệp có khả năng mở rộng hay cần tìm kiếm nguồn tài trợ bên ngoài.
- Dòng tiền từ hoạt động đầu tư (Investing cash flow - CFI): Để thích nghi và phát triển, mọi doanh nghiệp đều cần đầu tư vào tương lai dài hạn. Dòng tiền từ hoạt động đầu tư bao gồm các khoản đầu tư vào nghiên cứu và phát triển, chi tiêu vốn (capital expenditure) như mua tài sản, thiết bị hoặc cơ sở vật chất mới. Nó cũng bao gồm dòng tiền liên quan đến việc mua bán các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu và chứng khoán. Không giống như dòng tiền từ hoạt động kinh doanh, dòng tiền từ đầu tư có thể âm khi doanh nghiệp đang trong giai đoạn tăng trưởng mạnh. Đây có thể là dấu hiệu tích cực cho thấy doanh nghiệp đang đầu tư vào mở rộng và phát triển.
- Dòng tiền từ hoạt động tài chính (Financing cash flow - CFF): Dòng tiền từ hoạt động tài chính phản ánh cách doanh nghiệp được tài trợ, bao gồm tiền từ các khoản vay ngân hàng, vốn đầu tư và các khoản tiền chi trả cho việc trả nợ vay. Dòng tiền tài chính dương có thể cho thấy doanh nghiệp đang đầu tư vào tăng trưởng. Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp phụ thuộc quá nhiều vào nguồn vốn vay thay vì tạo ra doanh thu từ hoạt động kinh doanh, điều này có thể là dấu hiệu cảnh báo về sự phụ thuộc tài chính.
10 cách quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp hiệu quả
Dưới đây là một số cách quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp hiệu quả hơn:
Lập ngân sách
Xây dựng ngân sách là nền tảng quan trọng cho bất kỳ doanh nghiệp nào. Bằng cách dự báo chi tiêu và doanh thu, bạn có thể xác định trước liệu mình có đủ tài chính cho các dự án hay không. Ngay từ đầu, bạn sẽ biết được doanh thu và chi phí của doanh nghiệp có tạo ra dòng tiền dương hay không. Nếu không, bạn có thể thực hiện các điều chỉnh để đảm bảo sự ổn định tài chính.
Ghi chép và theo dõi tài chính
Việc lập ngân sách và đặt mục tiêu là rất quan trọng, nhưng nếu không theo dõi tình hình tài chính thì các mục tiêu sẽ trở nên vô nghĩa. Hãy ghi chép cẩn thận và thường xuyên xem xét các chỉ số sau:
- Doanh thu
- Khoản tiền chưa thu hồi
- Các khoản phải thu
- Chi phí cố định
- Tiền mặt sẵn có
- Tồn kho
- Hiệu suất của từng dòng doanh thu
- Lợi nhuận gộp
- Lợi nhuận ròng
- So sánh với quý trước, năm trước
- So sánh với đối thủ cạnh tranh
Bạn nên làm việc với kế toán để thiết lập hệ thống báo cáo tài chính phù hợp. Việc giữ hồ sơ tài chính chính xác giúp duy trì xếp hạng tín dụng tốt, đảm bảo tuân thủ quy định và giúp dễ dàng tiếp cận nguồn tài trợ khi cần thiết.
Kiểm soát chi tiêu thường xuyên
Giá cả có thể thay đổi liên tục, vì vậy bạn cần theo dõi chi phí để đảm bảo doanh nghiệp không chi tiêu vượt mức. Phân loại chi phí theo dòng tiền hoạt động, đầu tư và tài chính để có cái nhìn rõ ràng hơn. Đồng thời, đầu tư vào công nghệ có thể giúp giảm chi phí vận hành và tăng hiệu suất kinh doanh.
Xây dựng quy trình kiểm soát tín dụng
Hãy lập kế hoạch để đảm bảo khách hàng thanh toán đúng hạn. Một quy trình kiểm soát tín dụng hiệu quả bao gồm:
- Thẩm định khách hàng: Kiểm tra xếp hạng tín dụng của khách hàng để đánh giá rủi ro thanh toán.
- Xác định điều khoản thanh toán rõ ràng: Thiết lập ngày thanh toán, mức phí trễ hạn và các ưu đãi khi thanh toán sớm.
- Đào tạo nhân viên: Giúp nhân viên hiểu về tầm quan trọng của quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp và tác động của nó đến doanh nghiệp.
Đa dạng hóa nguồn thu nhập
Cung cấp nhiều sản phẩm, dịch vụ khác nhau có thể giúp doanh nghiệp tăng doanh thu và giảm rủi ro tài chính. Bạn cũng nên tránh phụ thuộc quá nhiều vào một khách hàng hoặc nhà cung cấp. Xác định các xu hướng mới và nghiên cứu thị trường để tìm cơ hội mở rộng kinh doanh, chẳng hạn như mô hình đăng ký dịch vụ (subscription-based service).
Ứng dụng công nghệ vào quản lý tài chính
Các phần mềm quản lý tài chính giúp doanh nghiệp theo dõi dòng tiền theo thời gian thực và tự động hóa các công việc như xuất hóa đơn và nhắc nhở thanh toán. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng phần mềm dự báo dòng tiền để lên kế hoạch tốt hơn cho tương lai, nhận diện rủi ro và nắm bắt cơ hội tăng trưởng.
Tận dụng sự hỗ trợ tài chính khi cần thiết
Bạn nên tìm đến các cố vấn tài chính, ngân hàng hoặc kế toán để nhận được lời khuyên về quản lý dòng tiền. Ngoài ra, có nhiều chương trình hỗ trợ dành cho doanh nghiệp nhỏ và startup giúp bạn tiếp cận nguồn vốn và tăng trưởng bền vững.
Duy trì mối quan hệ tốt với nhà cung cấp, khách hàng và ngân hàng
Trong môi trường kinh doanh đầy biến động, việc duy trì quan hệ tốt với các bên liên quan giúp bạn dễ dàng thương lượng điều khoản thanh toán, tiếp cận nguồn vốn và giảm thiểu rủi ro tài chính.
Duy tì các mối quan hệ tốt cũng có thể giúp bạn kéo dài thời gian thanh toán (nếu được thực hiện một cách có đạo đức và không ảnh hưởng đến mối quan hệ với nhà cung cấp) sẽ giúp doanh nghiệp giữ được tiền mặt lâu hơn, cải thiện tính thanh khoản.
Nhận diện dấu hiệu cảnh báo sớm
Theo dõi xếp hạng tín dụng của khách hàng và nhà cung cấp có thể giúp bạn phát hiện các dấu hiệu tài chính bất ổn, từ đó có kế hoạch ứng phó kịp thời. Điều này giúp bảo vệ doanh nghiệp khỏi các khoản nợ xấu hoặc sự gián đoạn trong chuỗi cung ứng.
Hành động ngay khi phát hiện vấn đề
Nếu doanh nghiệp có dấu hiệu khó khăn tài chính, hãy lập tức thực hiện các biện pháp như cắt giảm chi phí, siết chặt quy trình tín dụng và tìm kiếm thêm nguồn thu. Nếu cần, hãy làm việc với ngân hàng và cố vấn tài chính để nhận được sự hỗ trợ sớm nhất.
Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp hiệu quả với các công cụ của Oracle Netsuite
Oracle NetSuite Cash Management
Oracle NetSuite Cash Management là gì?
Quản lý tiền mặt là hoạt động nhằm đem đến sự cân bằng tinh tế cho doanh nghiệp. Giúp doanh nghiệp giữ đủ tiền mặt trong tay để trang trải các hoạt động hàng ngày, trả nợ và tài trợ cho các hoạt động marketing đồng thời đầu tư vào doanh nghiệp để tăng trưởng trong dài hạn.
Oracle NetSuite Cash Management là giải pháp quản lý tiền mặt, cung cấp cho doanh nghiệp khả năng truy cập theo thời gian thực vào dữ liệu ngân hàng và thẻ tín dụng, giúp tăng tốc quá trình đối soát và nâng cao hiệu suất của đội ngũ kế toán. Nhờ tự động hóa quy trình nhập liệu, doanh nghiệp có được bức tranh rõ ràng, chính xác về dòng tiền, từ đó tối ưu hóa vốn lưu động, dự báo nhu cầu tài chính và cung cấp báo cáo chi tiết, kịp thời.
Tính năng chính của Oracle NetSuite Cash Management
Oracle NetSuite Cash Management cung cấp các công cụ giúp quản lý tiền mặt hiệu quả như:
- Tích hợp ngân hàng: Tự động nhập dữ liệu từ tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng tại hàng nghìn tổ chức tài chính trên toàn thế giới, giúp đội ngũ tài chính có cái nhìn rõ ràng hơn về dòng tiền sẵn có hàng ngày.
- Đối soát tự động: Giảm thời gian và công sức cần thiết để đối soát sao kê ngân hàng và thẻ tín dụng với sổ cái tổng hợp. Công cụ quy tắc thông minh sẽ so sánh dữ liệu ngân hàng với các giao dịch hiện có, tự động đối soát các mục khớp và đánh dấu các ngoại lệ để xử lý kịp thời.
- Tự động ghi nhận bút toán: Tự động ghi nhận các giao dịch từ dữ liệu ngân hàng và thẻ tín dụng được nhập, dựa trên các tiêu chí do người dùng xác định. Giải pháp này giúp tiết kiệm thời gian, giảm thiểu rủi ro sai sót khi nhập liệu thủ công và tối ưu hóa quy trình đối soát. Kế toán viên có thể tập trung vào việc xử lý các ngoại lệ thay vì phải thực hiện các bút toán thủ công.
- Theo dõi toàn diện trong thời gian thực: Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp hiệu quả hơn với cái nhìn theo thời gian thực về dòng tiền hiện có và khả năng tạo ra các dự báo tài chính nhanh chóng, chính xác trong ngắn hạn thông qua NetSuite Cash 360. Doanh nghiệp có thể dự đoán xu hướng dòng tiền trong tương lai, thực hiện các phân tích giả định để đánh giá tác động của các khoản chi tiêu dự kiến, tính đến các nguồn tài trợ bổ sung và tạo ra các dự báo dựa trên dữ liệu hiện tại và lịch sử.
- Thanh toán điện tử: Cho phép tạo tệp thanh toán hoặc thông tin ghi nợ trực tiếp theo định dạng tệp được ngân hàng chỉ định. Tự động nhập hoặc gửi thanh toán giúp tiết kiệm thời gian, giảm chi phí xử lý thanh toán bằng cách loại bỏ việc sử dụng séc, tem thư và phong bì.
Lợi ích mà Oracle NetSuite Cash Management đem lại
Với những tính năng toàn diện kể trên, Oracle NetSuite Cash Management đem lại cho doanh nghiệp những lợi ích:
- Cập nhật tức thì: Dữ liệu tài chính luôn được cập nhật theo thời gian thực, giúp nhà quản lý dễ dàng quyết định khi nào và cách nào để sử dụng tiền hiệu quả nhất.
- Kiểm soát tài chính tốt hơn: Doanh nghiệp có thể theo dõi chặt chẽ các khoản thanh toán, giao dịch thẻ tín dụng và số dư tài khoản ngân hàng, đảm bảo dòng tiền được sử dụng đúng mục đích và tối ưu.
- Rút ngắn thời gian kế toán: Việc tự động đối soát giao dịch ngân hàng thường xuyên giúp kế toán cân đối sổ sách nhanh chóng, giảm áp lực khi khóa sổ cuối kỳ.
>>> Cải thiện hiệu quả và giảm chi phí của ngành tài chính với Oracle NetSuite
Oracle NetSuite Cash360
Oracle NetSuite Cash360 là gì?
Oracle NetSuite Cash360 là một mạnh mẽ trong bộ công cụ quản lý tiền mặt của NetSuite.
Oracle NetSuite Cash360 biến quy trình quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp từ thủ công và phức tạp thành một hệ thống tự động và đơn giản với một bảng điều khiển dễ sử dụng. Bảng này hiển thị các thông tin quan trọng như số dư tiền mặt, các khoản phải thu, phải trả, xu hướng dòng tiền và dự báo dòng tiền trong 6 tháng tới. Hệ thống cũng có các nhắc nhở công việc cần xử lý, giúp doanh nghiệp không bỏ sót các nhiệm vụ quan trọng.
Các tính năng chính của Oracle NetSuite Cash360
- Quản lý dòng tiền: Oracle NetSuite Cash360 cung cấp một bảng điều khiển giúp doanh nghiệp dễ dàng theo dõi dự báo dòng tiền, tổng các khoản phải thu, tổng các khoản phải trả và số dư tài khoản ngân hàng. Giao diện trực quan với các liên kết giúp truy cập nhanh vào hồ sơ, giao dịch và báo cáo tài chính. Với Cash 360, doanh nghiệp có thể dễ dàng xem xu hướng dòng tiền hiện tại, dự báo dòng tiền trong 6 tháng tới, xác định nguồn tiền mặt ngắn hạn đồng thời giám sát các tài khoản quan trọng và danh mục tùy chỉnh.
- Dự báo dòng tiền: Oracle NetSuite Cash360 cung cấp các tính năng giúp nhà quản lý tài chính lập dự báo chính xác hơn bằng cách tổng hợp nhiều yếu tố: Nguồn tài trợ & các khoản chi tiêu dự kiến, dữ liệu các khoản phải thu và phải trả hiện tại và lịch sử doanh thu và chi phí định kỳ. Hệ thống còn tích hợp các dòng tiền đột xuất như đầu tư vốn hoặc tài trợ tài chính, giúp doanh nghiệp dự báo nhu cầu tiền mặt trong ngắn hạn (lên đến 6 tháng) và đánh giá khả năng thanh khoản một cách hiệu quả.
Lợi ích của Oracle NetSuite Cash360 đem lại
- Quản lý tiền mặt tập trung: Hợp nhất thông tin tài chính từ nhiều thực thể và công ty con trên cùng một nền tảng.
- Tối ưu hóa thanh khoản: Nhận diện lượng tiền nhàn rỗi ở các tài khoản khác nhau, giúp tối ưu dòng tiền và tìm kiếm cơ hội đầu tư sinh lời.
- Dự báo chính xác hơn: Ứng dụng phân tích nâng cao để dự báo dòng tiền, tính toán dựa trên yếu tố mùa vụ, xu hướng và các sự kiện sắp tới.
Kết luận
Quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp nói riêng và quản lý tài chính nói chung là yếu tố bắt buộc đối với một công ty thành công ngày nay. Khi mà các công cụ thủ công không còn đáp ứng được các yêu cầu thì các giải pháp ERP như Oracle NetSuite chính là trở thành công cụ đắc lực cho các doanh nghiệp.
Oracle NetSuite không chỉ giúp quản lý tài chính mà còn đảm bảo doanh nghiệp luôn duy trì dòng tiền ổn định. Hệ thống cung cấp phân tích chi tiết và dự báo chính xác, giúp doanh nghiệp lập kế hoạch và đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả.
Bạn muốn tối ưu hóa hoạt động tài chính và kế toán với Oracle NetSuite? A1 Consulting – đối tác uy tín của Oracle tại Việt Nam - cung cấp dịch vụ tư vấn, triển khai và tích hợp Oracle NetSuite ERP theo nhu cầu doanh nghiệp. Liên hệ A1 Consulting ngay để khám phá cách Oracle NetSuite có thể nâng cao hiệu suất tài chính cho doanh nghiệp của bạn.
